利率掉期

利率互换交易又称利率互换，是指交易双方约定在未来的某一特定期间特定金额的名义本金为基础，将其自身的浮动利率债务转换成固定利率债务，或将固定利率债务转换成浮动利率债务的操作。建行欧洲提供利率互换属于场外衍生品交易。该产品可以对冲中长期资产负债的利率风险，帮助客户锁定成本，保证了客户在未来某一特定期间的现金流稳定。风险提示方面，当浮动利率换为固定利率时，无法享有当市场利率下降所带来的优惠；当固定利率换为浮动利率时，市场利率上升会引起成本增加。